NISA個別株で勝つ！ベストな成果を狙うスクリーニングの条件設定

2026年9月29日

新NISAの「つみたて投資枠」でインデックスファンド（オルカンやS&P500）を買うのは、資産形成の基本中の基本。しかし、それだけで満足していませんか？

「年間240万円の『成長投資枠』を使って、日本や米国の個別株投資でさらに大きなリターン（パフォーマンス）を狙いたい」

そう考える30代以上のビジネスパーソンが増えています。個別株の最大の魅力は、税金が一切かからないNISAの恩恵をフルに活かし、市場平均を大きく超える利益（キャピタルゲインや配当金）を狙える点にあります。

しかし、やみくもに有名企業やSNSで話題の銘柄を買うのはリスクを伴います。個別株でベストなパフォーマンスを目指すために最も重要なのは、人間の感情を一切排除した「スクリーニング（条件絞り込み）」です。

今回は、NISAで効率的な運用を見込める「3つのスクリーニング条件」を、定番の組み合わせからプロも注目する指標の設定パターンまで徹底的に公開します。

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📊 【目的別】NISA個別株スクリーニング条件の3つの黄金パターン

株を買う目的（高配当を狙うのか、株価の爆上がりを狙うのか）によって、設定すべきスクリーニング条件は180度変わります。あなたの投資スタイルに合わせて、以下の3つのパターンをSBI証券や楽天証券のスクリーニング機能に入力してみてください。

投資スタイル	最重要視する指標	こんな人におすすめ	期待できるパフォーマンス
💰 ① 王道の高配当パターン	配当利回り ✕ 配当性向	毎月のキャッシュフロー（投資原資）を増やしたい人	📌 長期で安定した配当 ✕ 緩やかな株価上昇
🚀 ② 王道のグロース（成長株）	売上高成長率 ✕ ROE	5年、10年で資産を大きく爆発させたい人	🌟 市場平均（インデックス）を大きく超えるリターン
🏢 ③ 実力派（クオリティ株）	営業利益率 ✕ ネットキャッシュ	暴落にビクともしない「最強の企業」に投資したい人	💎 圧倒的な下値の堅さ ✕ 確実な株利回り

NISAで配当金をもらい、日々の生活費や次の投資の原資（種銭）にしたい場合の定番かつ強力な条件です。単に「配当利回りが高い順」で並べると、業績がボロボロの危険な罠銘柄（減配リスク大）を掴むため、以下の複合条件でフィルターをかけます。

📊 ロジカルチェック：日本株を狙うなら、東証の「PBR1倍割れ改善要請」の流れに乗っている株（PBR0.8〜1.2倍）を組み合わせると、企業自らが株価を上げようと自社株買いや増配に動くため、パフォーマンスがさらに安定しやすくなります。

「インデックス投資の利回り（年5%前後）じゃ物足りない」「もっと攻めたい」という30代男性が、数年で株価2倍、3倍（テンバガー候補）を狙うためのスクリーニング設定です。

売上高変化率（前期比）：＋20% 以上 （会社の規模が猛烈に拡大している証拠）
営業利益変化率（前期比）：＋15% 以上 （売上だけでなく、しっかり利益もついてきているか）
ROE（自己資本利益率）：15% 以上 （株主から集めたお金をどれだけ効率よく増やせているかの指標。日本企業の平均は8%前後なので、15%以上は超優秀企業）
時価総額：100億円〜 500億円以下 （すでに巨大なトヨタなどの大企業は株価が2倍になりにくい。まだ伸び代がある「中小型株」に絞るのが鉄則）

機関投資家やプロの運用者が、世界的な大暴落が来てもビクともしない「最強の盾」を持つ企業をあぶり出す際に行う、極めて手堅いスクリーニングです。

営業利益率：10% 以上 （一般的な日本企業の平均は約5%。10%を超えている企業は、他社が真似できない強力なブランドや技術、独占シェアを持っている証拠）
ネットキャッシュ（現預金ー総負債）：プラスかつ潤沢 （借金よりも、手元の現金の方が遥かに多い「実質無借金」の超優良企業。不況が来ても絶対に潰れません）
EPS（1株当たり利益）成長率：過去5年連続でプラス （どんな不況の年でも、毎年着実に成長し続けている本物の実力株）